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专业化管理是年金市场的发展方向

作者:张春红 时间:2013-02-01 15:13:37 来源:《中国劳动保障报》

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200581日,人力资源和社会保障部公布第一批认定的37家企业年金基金管理机构算起,企业年金市场化管理运作已走过7个多年头。作为首批企业年金基金投资管理人,美高梅官方网站登录在资本市场起伏变化的环境下实现了年金资产长期稳健增值的管理目标,赢得了客户的信任。其对企业年金市场有何感悟呢?记者日前就此采访了美高梅官方网站登录管理有限公司总裁何宝。

决胜年金市场需专业团队

俗话说“商场如战场”,打胜仗离不开英勇的战士,决胜企业年金市场也离不开专业团队。何宝说,企业年金是广大企业职工的“养命钱”,资金性质决定了企业年金客户多数对投资风险是“高度厌恶”的。客户委托外部机构管理企业年金基金,是出于对其专业性的认可。如果企业年金基金管理机构的人员不专业,谁会放心将这么重要的“养命钱”交给它管理。

构建专业团队是一个长期工程,既需要企业年金基金管理机构的工作人员苦练内功,也需要公司层面的重视和配合。美高梅自开展企业年金业务以来,始终坚持“人才保障稳健业绩,业绩驱动规模增长”的良性发展哲学。为配合企业年金业务的开展,同时保证公募基金业务的正常运作,美高梅在开展年金业务之初就非常重视专业团队的塑造。在原有全国社保基金投资团队的基础上,美高梅组建年金专门投资团队,并挑选出一批具有丰富养老金投资管理经验的专业人才负责年金管理,年金投资团队成员全部具有硕士以上学历。美高梅还根据各个人专业特长确定内部分工,强调分工基础上的充分讨论沟通和资源共享,实现了在独立账户管理、投资策略、行业或券种研究三个层面的分工协作体系。

近年来,为进一步加强企业年金基金投资管理工作、努力实现企业年金资产稳健增值的投资目标,美高梅在企业年金基金投资管理方面做了一系列改革调整。从20111117日起,美高梅设立企业年金投资决策委员会,专门负责企业年金投资决策管理与监督工作;对年金固定收益和权益类投资的权限做了明确划分,各有考核;对下行风险进行严格控制,力求绝对收益;美高梅还将年金投资经理的中短期业绩权重进行调整,增加了长期业绩的权值,以期实现年金资产长期稳定增值。从实践来看,上述改革取得了理想的效果,美高梅管理的各企业年金组合都取得了良好业绩回报。无论是与人力资源和社会保障部通报的企业年金基金管理数据比较,还是从一个企业年金计划选择多个投资管理人的部分客户反馈信息来看,美高梅管理的大部分年金组合投资业绩都名列前茅,得到了委托人一致好评,并因此获得资金持续追加,企业年金基金投资运作规模从2007年底的几亿元迅速发展到2012年底超过280亿元,成为公司发展最快的业务之一。

保障业务发展靠专业系统

高科技武器是现代战争取胜最基本的条件之一。同样,在进入信息化社会的今天,企业年金基金管理机构的专业团队必须配合专业系统,才能发挥其最大效力。

何宝谈到,开展企业年金业务初期,虽然美高梅已初步建立一系列年金制度与流程规范,但企业年金基金管理服务的很多工作还是由人工完成。随着业务的开展,投资管理服务、运作协调管理、信息报告服务等需求越来越多,尽管我们的工作人员都勤勉尽职,但也逐渐不堪重负。为此针对企业年金业务的特点,美高梅自行开发各种专业系统,力求让年金运营规范高效。

比如在信息报告服务方面,美高梅的企业年金管理系统会定时提醒中台人员制作企业年金基金投资组合季度、年度报告、各类临时报告等;中台人员制作完成信息报告并上传后,系统将自动发送给信息报告接收人,这样避免了人工记忆的局限性,确保各类信息报告根据法规和客户的需求按时、准点提交。

在企业年金基金投资风险管理方面,美高梅开发了投资监控、ROIC选股、跟踪误差、禁买股票列表、基准数据查询等系统模块,通过投资、交易、数量化风险控制和业绩归属分析技术系统控制,做到事前、事中、事后严控风险。

针对当前客户对企业年金组合的信息查询需求越来越多的情况,为了方便客户同时提高服务效率,美高梅建立了企业年金账户查询系统,并在公司外网上开设企业年金客户专区,客户只要输入授权账户和密码就能安全便捷地查询年金组合信息。

通过自行开发的年金管理信息系统,美高梅目前已具备了可复制管理大资金、多账户的能力,进一步消除了因人为因素导致的差错率,形成了年金运营管理流程化与个性化高度统一的长效机制,将及时、准确、高效率的运作服务变为现实。

赢得客户信任凭专业服务

战术对决胜沙场起到至关重要的作用,如果战术运用得好,能以少胜多,以弱胜强。同样,企业年金基金管理机构只有提供专业服务,才能获得客户认可,才能在年金市场中保持领先地位。

何宝认为,随着我国企业年金市场的逐渐成熟,人们更多地会把对价格的关注转到专业服务上来,因为价格上的细微差别,能通过今后提供专业的投资管理服务,为年金资产获得更高的投资收益弥补。专业服务才是赢得年金客户的长久信任的关键。

事实上,专业服务一直是美高梅年金业务发展的精髓。除提供企业年金基金投资管理专业服务之外,美高梅会根据客户需求提供各种专业的增值服务。美高梅的一线客户经理会面对面地了解客户真实服务需求,及时整合公司资源,为客户答疑解惑,提供全面周到的专业服务。公司老总、专家顾问,支持同事及客户经理经常会为应答客户需求,无论是寒风刺骨还是炎炎烈日,无论是挑灯夜战还是日夜兼程,都毫不犹豫地勇往直前。

为让更多人接触养老金知识,美高梅还创新养老金的国民教育方式,依托官网养老基金栏目,打造出网上养老金国民教育平台。平台上既有年金专栏文章、年金政策法规等知识宣导栏目,又有“年金计算器”和“年金问答”这样实用性的工具栏目。

何宝坦言,提供专业服务,可能短时间内未必能收到很大成效,但逐渐会使人们加深对企业年金基金管理机构的印象,进而对企业年金基金管理行业专业性的认可,到时我国年金行业做大做强就指日可待了。

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