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浅析企业年金基金从业人员管理

作者:陈慧 时间:2019-01-23 16:50:45 来源:《中国劳动保障报》

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企业年金作为我国推行“多支柱”养老保障体系的第二支柱,担负着对基本养老保险体系提供有力补充、对退休人员生活品质提供更好保障的重任,有着重大的社会意义和经济意义。

一、企业年金基金规模巨大

人力资源和社会保障部发布的2016年《全国企业年金基金业务数据摘要》显示,截至2016年年底,全国企业年金基金累计结余突破万亿大关,达11074.62亿元。

 企业年金基金与普通基金相比,具有个人权益性、支付保障性、资金长期、资金数额和社会影响力大等特点,这些特点决定了,在确保企业年金基金安全的前提下,必须实现保值增值。如此庞大的基金规模,势必对企业年金基金从业人员提出了更高的能力和素质要求。

二、目前企业年金基金从业人员管理存在的问题

 201151日起开始施行新修订的《企业年金基金管理办法》,其中第二十二条第四款明确规定,法人受托机构应当具备的条件之一,就是取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数。

 而事实上,目前国内并未组织开展企业年金基金从业资格相关考试。相关研究显示,当前和企业年金业务有直接关联的专业资格认证,是中国人身保险做作业资格认证体系下的中国寿险理财规划师及中国员工福利规划师方向的资格认证,并没有专门的企业年金基金从业资格相关认证。

放眼海外,美国、澳大利亚等国家对年金销售人员及销售中业有非强制性的协会组织认证。中国香港则有强制性的强积金中介人资格考试,用来管理从事销售强积金计划或就强积金计划中的成分基金或基础核准汇集投资基金向客户提供意见的人。

近年来,我国积极倡导政府简政放权,取消了一批专业资格考试与认证,这符合当前中国社会发展的现实情况,但是没有资格认证,并不代表可以放任自流、不予管理。

三、加强企业年金基金从业人员管理的几点建议

1、加强对从业人员的职业培训

培训具有较强的针对性和实用性,是提高从业人员素质的重要方式。加强对企业年金基金从业人员的培训,有助于从职业道德、专业知识水平、专业技能水平等几方面,全面提升从业人员的素质和能力。一是培训形式可灵活多样,既可开展委托培训、定向培训等集中性培训,也可利用网络便捷的特点,开展网络培训。二是为保证培训效果,应规定企业年金基金从业人员培训的内容方向、及每年需参加培训的最低课时数。在培训结束后,应安排相关学习内容的考试,以考促学,以学促能,并建立培训档案。

2、建立从业人员动态数据库

建立企业年金基金从业人员动态数据库,一是持续对从业人员进行信息搜集与汇总。可分为职业道德、从业经验、相关资格证书、业绩及违规记录等几个维度,对相关从业人员相关情况进行详细记录、统一管理。二是建立科学分类评价体系并实行动态管理。对数据库中从业人员的相关情况应予以量化分析,划分为ABC等几个等级,建立起科学分类评价体系,同时,应持续对企业年金基金从业人员从业情况进行科学评估,实现动态管理。

3、建立从业人员激励与约束机制

对加强对企业年金基金从业人员的管理,应建在建立和运用好从业人员动态数据库的基础上,建立对从业人员的激励与约束机制。一是对企业年金基金从业过程中,职业道德良好、运营业绩优异的从业人员予以优先推荐,并结合社会信用体系,在职称评定、职业资格认定等方面,同等条件下予以优先支持。二是对企业年金基金从业过程中,违反职业道德、行为守则、相关规章制度的,应责令限期改正;对从业人员存在违法行为、性质恶劣、造成社会不良影响的,除了依法按法律法规予以处理,直至追究刑事责外,应当在业内给予警告、处分直至列入从业人员黑名单,限制其在一定期限内从事相关工作。

综上所述,随着我国企业年金基金规模的日益增长,企业年金基金在国民经济和日常生活中的作用和地位也日益凸显,加强企业年金基金从业人员的管理,从而有效激励和约束从业人员的行为,逐步建立相关企业年金基金做作业管理体系,势在必行。

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